Om bankers og kreditinstitutters manglende kontrol af identiteten af de overførende modtagere i forhold til de relevante IBAN-oplysninger  

Andrageren opfordrer EU-institutionerne til at kræve, at nationale banker, kreditinstitutter og postkontorer sikrer, at navnene på modtagerne af overførsler svarer til de relevante IBAN-oplysninger. Hun udtrykker bekymring over, at ansvaret for verifikation i mangel af en sådan forpligtelse udelukkende påhviler kunderne, hvilket åbner døren for fejl og svig. Hun hævder, at kontrollen af modtageres identitet i forhold til de tilsvarende IBAN-oplysninger ville bidrage til at forhindre ikke blot fejl, men også ulovlige handlinger såsom hvidvaskning af penge.